+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Как получить налоговый вычет от государства

Как получить налоговый вычет от государства

Налоговый вычет — это сумма, на которую при наличии соответствующих оснований уменьшается налогооблагаемая база доход, с которого уплачивается налог. Налоговый вычет можно оформить уже после того, как налог уплачен, например при расходах на покупку недвижимости, образование или лечение. В таком случае возвращается часть подоходного налога, который вы уплатили ранее. В зависимости от того, какой из вычетов вы хотите оформить, подать заявление о предоставлении вычета можно как работодателю, так и в налоговую инспекцию.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

В России с каждым годом становится больше людей, которые хотят получить налоговый вычет. Если в году на возврат налогов при покупке квартиры подали документы 3,6 млн россиян, то в году желающих стало больше на тысяч человек.

Какие налоговые вычеты можно получить от государства?

Помимо обязанности платить налоги, у каждого гражданина в нашей стране, есть право получить налоговый вычет в виде возврата ранее уплаченного налога. Сложно ли оформить документы и как понят сколько можно вернуть, разберемся. Могу ли я оформить налоговый вычет?

Получить налоговый вычет могут не все граждане. Кроме того, необходимо соблюдать определенные условия для конкретного вычета, но об этом ниже. Налоговый вычет дадут, только если ИП работает на общей системе налогообложения и не применяет спецрежимы.

Неработающие пенсионеры и безработные студенты зарплаты не получают и подоходного налога не платят, поэтому вычет им не полагается. Также вычет не предусматривается при оплате учебы или недвижимости за счет средств материнского капитала. За что можно получить налоговый вычет? Налоговым кодексом предусмотрено семь групп таких вычетов: стандартные; социальные; инвестиционный; имущественные; профессиональные; налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами и операций с финансовыми инструментами, обращающимися на организованном рынке; налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от участия в инвестиционном товариществе.

О самых популярных видах вычетов. Стандартные вычеты Как правило, их можно получить у работодателя. Для этого необходимо передать в бухгалтерию заявление и копии документов, подтверждающие право на вычет. Существуют два вида стандартных вычетов: на налогоплательщика для определенных категорий граждан и на детей.

Единственный родитель получает вычет в двойном размере. В году Правительство планирует ввести поправки в статью НК. Будет увеличен размер налогового вычета на детей и повышен порог дохода, до достижения которого предоставляется данная льгота.

Социальные вычеты Вычеты предоставляются по расходам гражданина на:. Социальный налоговый вычет предоставляется в размере фактических расходов, но в общей сумме не более тыс. Есть ряд и исключений — вычеты на благотворительность, обучение детей, дорогостоящее лечение. Нововведение года : Получить налоговый вычет по расходам на лекарства стало проще. Вернуть часть уплаченного подоходного налога можно при покупке любого препарата, назначенного врачом.

Теперь не требуется, чтобы медикаменты входили в специальный перечень, утвержденный Правительством РФ. Один бланк — для аптеки, второй — для вычета.

Бланк для вычета заверяют подписью врача, его личной печатью и печатью медицинской организации. А после покупки лекарства необходимо сохранить платёжные документы, подтверждающие фактические расходы на покупку медикаментов чеки контрольно-кассовой техники, приходно-кассовые ордера, платёжные поручения и т.

Имущественные вычеты Предоставляются при покупке недвижимости и фактически это возврат ранее уплаченного НДФЛ. Правда, вычет можно оформить с суммы не более 2 млн рублей, то есть максимум тыс. При покупке в ипотеку дополнительный вычет предоставляется по процентам в пределах суммы 3 млн. Важная особенность, что налоговый вычет от покупки недвижимости можно получить только один раз в жизни. Инвестиционный налоговый вычет Если в прошлом году вы заключили договор с брокером, открыли индивидуальный инвестиционный счет и положили на него деньги, вы уже можете получать прибыль в виде инвестиционного налогового вычета по типу А.

Для получения налогового вычета вам понадобятся: справка о доходах по форме 2-НДФЛ, скан договора об открытии брокерского счета, подтверждение средств на инвестиционном счете и заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика. Пример для расчет налогового вычета. Предположим, Сергей получает 30 Р в месяц. За год он заработал рублей. Из этой суммы на руки он получил Р.

Сергей потратил на лечение за год 30 тыс. Сергей получит вычет со всей суммы, потраченной на лечение, так как - она меньше максимально установленной в тысяч на социальные налоговые вычеты; - за год его заработок превысил 30 тыс. Как получить налоговый вычет?

Получить деньги налоговый кодекс позволяет двумя способами — на работе, тогда бухгалтер не будет взимать с вас НДФЛ до тех пор, пока вы не исчерпаете сумму вычета. Для этого необходимо предоставить в бухгалтерию по месту работу уведомление из налоговой о праве на вычет, остальное в бухгалтерии сделают за вас п.

Либо вычет можно получить при подаче декларации по форме 3-НДФЛ в налоговую инспекцию, по окончании налогового периода или, иными словами, календарного года. В этом случае легче всего подать документы через личный кабинет на сайте налоговой службы.

Получить доступ к кабинету можно при обращении в налоговую инспекцию. Также подойдут логин и пароль от портала Госуслуг. В обоих случаях в налоговую инспекцию придется предоставить документы, подтверждающие факт оплаты услуги и иные дополнительные документы. Для каждого вида налогового вычета необходимо предоставить свой пакет документов, с полным перечнем можно ознакомиться на сайте ФНС.

Центр финансовой грамотности subscribers.

Налоговый вычет: как получить приятный бонус от государства

Налоговый вычет — это сумма, на которую при наличии соответствующих оснований уменьшается налогооблагаемая база доход, с которого уплачивается налог. Налоговый вычет можно оформить уже после того, как налог уплачен, например при расходах на покупку недвижимости, образование или лечение.

В таком случае возвращается часть подоходного налога, который вы уплатили ранее. В зависимости от того, какой из вычетов вы хотите оформить, подать заявление о предоставлении вычета можно как работодателю, так и в налоговую инспекцию. Для некоторых видов социальных вычетов действуют оба способа оформления. Как правило, стандартные налоговые вычеты предоставляются работодателем после того, как ему подается соответствующее заявление.

В таком случае уменьшается налоговая база, с которой он ежемесячно удерживает НДФЛ. Однако, если у вас есть дети или если вы относитесь к льготной категории граждан, но не подавали работодателю заявление на предоставление вычета, вы сможете обратиться в налоговую инспекцию и оформить возврат излишне уплаченной суммы налога.

Все о налоговых вычетах Какие бывают налоговые вычеты и как их оформить. Какую часть уплаченных налогов можно вернуть. Кто имеет право на налоговые вычеты. Что такое налоговый вычет? Делятся налоговые вычеты на: стандартные вычет на налогоплательщика, право на который имеют определенные льготные категории граждан, и вычет на ребенка ; социальные на образование, медицинские услуги и другие ; имущественные при приобретении недвижимости или продаже другого имущества.

Какие бывают социальные налоговые вычеты и как их получить? Социальные налоговые вычеты предоставляются по расходам на: благотворительность ; образование ; медицинские услуги в том числе медицинское страхование и лекарственные препараты; негосударственное пенсионное страхование , уплату дополнительных взносов на накопительную пенсию; добровольное страхование жизни ; прохождение независимой оценки своей квалификации.

Какие бывают стандартные налоговые вычеты и как их получить? К стандартным налоговым вычетам относятся: вычет на налогоплательщика для некоторых льготных категорий граждан ; вычет на ребенка размер вычета на ребенка зависит от того, сколько у вас детей.

Какие бывают имущественные налоговые вычеты и как их получить? Имущественный налоговый вычет можно оформить: если вы продали имущество , продали долю в уставном капитале организации, уступили права по договору участия в долевом строительстве, а также если у вас изъяли имущество для государственных или муниципальных нужд с компенсацией выкупной стоимости; если вы построили или приобрели жилье , а также если вы купили земельный участок, в том числе с использованием ипотеки.

Расскажите друзьям. Cмотрите также. Штрафы, налоги, кредиты: как проверить и оплатить долги Как получить налоговый вычет по расходам на медицину Как получить налоговый вычет при покупке квартиры.

Как получить налоговый вычет в 2020 году? Пошаговая инструкция

Что такое налоговый вычет и как его получить? Чем он отличается от возврата подоходного налога? Какие виды налоговых вычетов существуют и кто их может получить? Сколько раз можно получить налоговый вычет и куда обращаться?

Какие документы для этого потребуются и как правильно их оформить? Налоговый кодекс предоставляет широкие возможности для этого, но ими нужно уметь воспользоваться.

Он взимается, например, с вашей официальной зарплаты. Обычный работник с этим даже и не сталкивается, так как начислениями занимается бухгалтер на вашем предприятии и на руки вы обычно получаете зарплату с вычтенным налогом.

Эти деньги поступают в бюджет государства и далее полученные деньги распределяются на различные нужды, в том числе на выплату детских пособий, зарплату врачам, учителям, полицейским, пожарным, депутатам и другим сотрудникам бюджетной сферы.

В некоторых случаях, о которых речь пойдет в данной статье, государство разрешает не взимать данный налог, либо вернуть перечисленный ранее НДФЛ. Таким образом:. Но вот вы оформили вычет на обучение ребенка в размере, допустим, 50 рублей.

Это ваша налогооблагаемая база после вычета. Разницу между этими итогами в размере рублей можно получить в начале следующего года одной суммой или частями, уже начиная со следующего месяца.

О двух способах оформления вычета читайте в соответствующей главе ниже. Также существуют вычеты для всех работников, имеющих детей или участвовавших в определенных событиях.

Подробнее о каждом типе льгот читайте ниже. Налоговый вычет предоставляется только при соблюдении всех условий, установленных законом. Для каждого вида вычета предусмотрен свой пакет документов, которые нужно предоставить налоговикам. Есть и свои ограничения.

Суть стандартного вычета в том, что каждый месяц определенная сумма дохода не облагается налогом. Предоставляется либо самому налогоплательщику за участие в тех или иных событиях военных действиях, ликвидации чернобыльской аварии и других , либо на ребенка. В отличие от других видов вычетов этот оформляется обычно у работодателя, хотя допускается заявить о нем и через налоговую инспекцию.

Регулируется статьей Налогового кодекса РФ. Право на него имеют:. Если оказывается, что человек имеет право сразу на два вычета к примеру, ликвидатор аварии на ЧАЭС впоследствии стал Героем России , то применяется наибольший из них.

Предоставляется родителям, опекунам, усыновителям по их заявлению, которое обычно пишется в бухгалтерии работодателя. Размеры вычета в году такие:. Единственному родителю или усыновителю любой стандартный вычет на детей полагается в двойном размере но если мать-одиночка, к примеру, вновь выходит замуж, вычет вновь становится одинарным. Также в двойном размере вычет можно получить одному из родителей, если второй откажется от своего права.

Вычеты такого типа — частичная компенсация расходов физлиц на образование и медицинское обслуживание. На все социальные вычеты ежегодно полагается рублей налоговой льготы — то есть эта сумма ваших доходов не будет облагаться налогом а если НДФЛ уже перечислен, то по окончании года его вернут.

Дело за малым: нужно подходить под все требования налогового законодательства, работать официально и потратить определенную сумму на платные медицинские или образовательные услуги. Оформить социальный вычет на перечисленные услуги можно, если медицинские учреждения имеют гослицензию и зарегистрированы на территории РФ. На каждую медуслугу должен быть заключен договор, а оплата подтверждена квитанциями. Отличие социального вычета за лечение от прочих в том, что существует список видов медицинской помощи, а также лекарств, которые относятся к дорогостоящим.

Их использование позволяет получить налоговый вычет без ограничений по сумме — в полном объеме своих трат. Подробнее о вычете за лечение с примерами реальных ситуаций читайте в нашей статье: Налоговый вычет на лечение. Нельзя получить вычет за учебу тетей-дядей, бабушек-дедушек, племянников, внуков и других не близких родственников. За обучение детей, а также опекаемых максимальный вычет — 50 рублей.

Вся информация о налоговом вычете за обучение с примерами из реальной жизни — в нашей статье: Налоговый вычет за обучение. Регулируется п. Полагается тем, кто отчисляет на формирование пенсионных выплат следующие взносы:. Максимальная сумма вычета — рублей, но нужно учесть, что это общая цифра для всех социальных налоговых льгот. Для получения вычета необходимо представить договор с благотворительной организацией или НКО. Из названия льготы понятно, что предоставляется она за определенные действия, совершенные с имуществом.

Поскольку чаще всего речь идет о крупных суммах возврата НДФЛ, такие вычеты оформляются преимущественно через налоговую инспекцию. В отличие от социальных вычетов неиспользованные в текущем году имущественные могут переноситься на следующий год. При продаже жилой недвижимости и долей в ней, а также земельных участков максимальный налоговый вычет составляет 1 рублей. Эта сумма будет вычтена из стоимости проданной вами квартиры, а НДФЛ вы заплатите только с остатка.

А воспользовавшись вычетом, НДФЛ вы уплатите только с 1,2 миллиона рублей 2 — 1 , то есть рублей. Именно поэтому продавцы часто предлагают вписать в договор купли-продажи не реальную стоимость квартиры, а именно 1 миллион рублей — чтобы с учетом вычета вообще не платить НДФЛ.

Но налоговая служба давно раскусила этот финт, и к таким сделкам сейчас повышенное внимание. На прочее имущество автомобили, гаражи, нежилые помещения установлен вычет в рублей.

Эти суммы распространяются на все проданные в течение прошедшего года объекты, вместе взятые. Продав три машины на общую сумму рублей, вычет вы все равно получите только на руб.

При продаже имущества, находившегося в долевой или совместной собственности например, у мужа и жены вычет делится на две части — в пропорциях, которые собственники устанавливают сами. Вычет можно получить как за готовый, так и за строящийся объект.

До года можно было вернуть НДФЛ только за один приобретенный объект, сейчас — за сколько угодно, пока сумма вычета не достигнет 2 миллионов рублей. Правда, те, кто воспользовался своим правом по старым правилам, заново оформить вычет не смогут. Ремонт и отделка жилья, купленного в состоянии черновой отделки под вычет попадают как материалы, так и работы. Организация электро-, водо-, газоснабжения и канализации. Разработка проектной документации.

Основное условие — наличие всех подтверждающих документов: договоров, чеков, квитанций. Более подробно о данном виде вычета читайте по ссылке ниже:. Максимальный вычет за уплаченные проценты по ипотеке — 3 рублей. Он может быть предоставлен только после оформления вычета за покупку жилья максимум — 2 рублей , так что фактически лимит вычета за приобретение квартиры в ипотеку — 5 рублей.

Это значит, что государство теоретически может вернуть вам НДФЛ в размере рублей. Имущественный вычет можно оформить только если недвижимость находится на территории России и предназначается для проживания людей. Более подробно об имущественном вычете на покупку жилья в ипотеку с реальными примерами читайте здесь:. Инвестиционный налоговый вычет Инвестиционный налоговый вычет можно получить в трех случаях:. Профессиональный налоговый вычет Этот тип вычета стоит несколько особняком.

Фактически речь идет о льготе не столько по НДФЛ, сколько по налогу на прибыль предпринимателя. Однако поскольку этот предприниматель является физическим лицом и формально уплачивает подоходный налог, вычет попадает в общую категорию к другим, предусмотренным для физлиц.

Профессиональный вычет предоставляется на полную сумму расходов подтвержденных договорами и квитанциями. Для некоторых видов вознаграждений авторских, за исполнение произведений и т. Вернуть НДФЛ могут только те, кто его платил. Согласно Налоговому кодексу РФ, вычет по подоходному налогу вправе получить:. В российском законодательстве для возврата НДФЛ есть два способа: через налоговую инспекцию или через работодателя. У каждого из этих способов свой порядок оформления. Получать вычет в налоговой инспекции по месту регистрации удобнее, если вам нужна вся годовая сумма вычета сразу.

Оформить льготу можно в любое время по окончании отчетного года. К примеру, если вы купили квартиру в году, заявить о желании получить вычет можно начиная с 1 января года. В этом случае вы получаете вычет по частям: НДФЛ с зарплаты не удерживается, к получению идет вся начисленная бухгалтерией сумма. Еще одна особенность этого способа в том, что не требуется ждать окончания года, деньги можно получать уже в текущем. Существует общий для всех вычетов набор документов и перечень, требуемый в каждом конкретном случае.

Получить вычет через налоговую инспекцию можно примерно за 4 месяца, начиная с 1 января следующего года. То есть если вы, допустим, прошли обучение в автошколе в году, то с 1 января го имеете право подать документы на возврат НДФЛ. Три месяца уходит на камеральную проверку декларации 3-НДФЛ. Если все в порядке, еще 30 дней — на перечисление возвращаемого налога. Если вы оформляете вычет на покупку недвижимости, четырехмесячный срок действует только в первый год. При переходе неиспользованного остатка на следующий налоговый период камеральная проверка документов на вычет проходит гораздо быстрее — при подаче декларации в первых числах января деньги можно получить уже в феврале.

Получать вычет в форме зарплаты без удержания НДФЛ можно уже со следующего месяца после предоставления в бухгалтерию вашей организации уведомления из налоговой инспекции о праве на вычет, а также заявления о предоставлении этого вычета. Если речь идет об имущественных вычетах, переходящих на следующий год в случае неполного использования, то их можно оформить у работодателя и в дальнейшем, но более логично вернуть остаток НДФЛ одной суммой, подав документы в ИФНС.

Путаюсь в расчетах. Размер вычета равен вашим расходам на обучение, лечение, покупку жилья и так далее. При этом вычет не может быть больше максимума, установленного Налоговым кодексом. К примеру, лимит имущественного вычета при покупке жилья — 2 миллиона рублей. Есть ли какие-то ограничения?

Государство может вернуть вам эти деньги, если вы купили жильё, воспитываете детей, платите за лечение или образование. Рассказываем, как это сделать. Налоговый вычет — это сумма, на которую государство позволяет уменьшить налоги или которую можно вернуть из бюджета в виде части уже уплаченных налогов.

Проще говоря: вы сделали или купили что-то полезное, и государство разрешает вам оставить себе немного денег из налогового бюджета. На этот вычет имеют право родители, мачеха, отчим, опекуны, усыновители, попечители и разведённые родители, если они платят алименты и материально обеспечивают ребёнка. Вычет может получать каждый из родителей. Единственный родитель например, мать-одиночка или если второй родитель умер или пропал без вести имеет право на двойной вычет, но только пока снова не вступит в брак.

При этом если родители развелись, а второй родитель не платит алименты, права на двойной вычет у первого родителя нет. Вычет работает, пока ребёнку не исполнится 18 лет. Если ребёнок продолжает учёбу на очном отделении неважно, платно или бесплатно , то вычет продляют на весь срок обучения — максимум до 24 лет. Сумма вычета зависит от количества детей в семье. Причём когда старшим детям исполняется 18 лет, очерёдность не теряется — например, если старшему ребёнку — 20, среднему — 19, а младшему — 13, вычет продолжат платить как семье с третьим ребёнком.

Если у супругов помимо общего ребёнка есть по ребёнку от предыдущих браков, то общий ребёнок считается третьим. На первого и второго ребёнка. На третьего и последующих детей. На ребёнка-инвалида. С месяца, когда доход сотрудника превысил эту сумму, вычет отменяется. Значит, вычет будет начисляться вам до 9 месяца включительно, то есть с января по сентябрь. И так же со следующего года. Ещё пример. Значит, вычеты на детей вам положены целый год. Обычно стандартные вычеты начисляет работодатель.

Для этого нужно принести в бухгалтерию заявление и подтверждающие документы. Но если ваш работодатель не делал этого, то вы можете вернуть часть налогов самостоятельно, заполнив декларацию 3-НДФЛ для налоговой.

Это вычеты, которые можно получить за расходы на обучение, лечение, благотворительность, накопительную часть трудовой пенсии, взносы по договорам добровольного страхования жизни, негосударственного пенсионного обеспечения и добровольного пенсионного страхования.

Проще будет выбрать один вид расходов например, самый крупный — на образование , собрать документы и оформить вычет только по нему. Правом на социальный вычет можно пользоваться хоть каждый год. Сюда входят траты на собственное обучение любой формы — дневная, вечерняя, заочная, даже онлайн.

Главное, чтобы у школы, курсов или вуза была лицензия на осуществление образовательной деятельности. Кстати, иностранных курсов и школ это тоже касается. Также можно вернуть налоги за оплату обучения своего брата или сестры.

Им должно быть меньше 24 лет, а форма обучения — только очная. Ещё налоги возвращают за траты на обучение своих детей. Считаются только кровные или усыновлённые дети — мачеха или отчим не могут получить такой вычет. Дети также должны быть младше 24 лет, а форма обучения — очная.

В этот пункт входят траты на медицинские услуги, оплату полиса ДМС или покупку лекарств. Раньше был специальный список лекарств, но теперь его отменили — и вернуть налоги можно за траты на любые лекарства по любой цене. Существует также дорогостоящее лечение — из списка постановления правительства, в него, например, входят ЭКО, лечение злокачественных новообразований и трансплантация органов.

Возврат налогов за оплату дорогостоящего лечения ограничен только суммой налогов, которые вы заплатили в бюджет в тот год, когда потратили на это лечение деньги.

Вернуть налоги можно за собственное лечение, а также за вашего супруга, родителей или детей до 18 лет, если это лечение оплачивали вы. Важно, чтобы медицинская организация имела российскую лицензию на осуществление медицинской деятельности. Если вы оплачиваете лечение членов вашей семьи, то также нужно будет предоставить документы, подтверждающие родство — например, свидетельство о рождении или свидетельство о браке.

Вычет можно получить по взносам, если вы заключили договор негосударственного пенсионного обеспечения с негосударственным пенсионным фондом НПФ , договор добровольного пенсионного страхования со страховой организацией или договор добровольного страхования жизни на срок не менее пяти лет.

Заключать такие договоры и платить по ним взносы можно не только за себя, но и за супруга, родителей или детей-инвалидов. Важный момент: если вы взяли ипотеку и заключили договор комплексного ипотечного страхования, то по такому договору нельзя получить социальный вычет. Можно — если это будет отдельный договор на страхование жизни минимум на пять лет, а выгодоприобретатель такого договора — вы, ваш супруг или родители. Правда, банки не всегда соглашаются на такие условия. Сюда входят вычеты только на благотворительные взносы — например, в благотворительные организации, религиозные организации или НКО но не все — список видов деятельности НКО есть на сайте налоговой.

Налоги нельзя вернуть, если вы перечисляли деньги на благотворительность в адрес физического лица например, отправляли СМС с кодом или переводили кому-то деньги на карту. Благотворительность, отправленная не напрямую в организацию, а в адрес учреждённых ей фондов, также не считается для вычетов.

Это меньше, чем вы потратили на благотворительность, так что вычет будет считаться по этой сумме. На такой вычет имеют право люди, которые разместили средства на индивидуальном инвестиционном счёте ИИС. Для получения льготы договор на ведение ИИС должен быть заключён минимум на три года. Если вы расторгнете договор раньше срока, то будете обязаны вернуть обратно в бюджет возвращённый вам налог.

Существует два вычета на выбор: вычет на прибыль или на взнос. Мы разберём подробнее второй тип вычета. Этот вычет касается трат на покупку жилья, земельного участка или строительства собственного жилого дома.

Тут есть несколько исключений. Также не дадут вычет, если вы оплатили покупку материнским капиталом, бюджетными средствами или средствами работодателя. А если жильё было куплено за счёт материнского капитала частично, то вычет дадут только на ту сумму, которую вы внесли сами.

Если квартира покупается по договору долевого участия, то претендовать на вычет можно, когда вы получите акт передачи квартиры. Пока нет акта, нет и права на вычет, даже если вы уже выплачиваете ипотеку. В любой другой ситуации — например, строительство дома или покупка квартиры на вторичном рынке — понадобится выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ЕГРП.

Право на такой вычет даётся один раз в жизни, но при этом остаток вычета можно перенести на другие объекты. Срока давности для возврата налогов нет — подать на вычет можно, даже если вы купили квартиру 10 лет назад. Право на такой вычет также даётся один раз в жизни, а остаток не переносится на другие объекты. Если эта сумма меньше положенного имущественного вычета, то он переносится на следующий год — придётся заново подавать декларацию. Если вы подаёте одновременно на социальные, инвестиционные и имущественный вычеты, то налоговая будет высчитывать имущественный в последнюю очередь.

Выходит, получать налоговый вычет вы будете 4 года : 78 подряд, если при этом не будете использовать другие виды вычетов. Эти деньги вы можете вернуть, когда купите ещё одно жильё. И ещё пример. Вы купили жильё в ипотеку. Это правило работает, даже если жильё формально принадлежит кому-то одному из супругов. Есть два способа: оформить вычет у работодателя или заполнить декларацию 3-НДФЛ.

В этом случае из вашей зарплаты будет вычитаться меньше налогов — то есть каждый месяц вы будете получать на руки больше денег. Для этого нужно написать заявление в бухгалтерию и приложить к нему копии документов, которые нужны для получения вычета. В случае с имущественным вычетом нужно также подать заявление с пакетом документов в налоговую, получить уведомление о праве на вычет и затем предоставить его работодателю. Это можно сделать в любое время, главное, чтобы отчётный год уже закончился — то есть подать документы и получить деньги за год можно будет не раньше года.

Но нужно успеть сделать это в течение трёх лет: сейчас можно подать документы на вычет по налогам, которые удержали за , и годы, а за год — уже нельзя. В этом случае деньги, удержанные налоговой, придут разом — но в любом случае не больше, чем сумма налогов, которые вы заплатили за налоговый период. Подать декларацию можно несколькими способами. Не забудьте приложить к заполненной декларации пакет документов, необходимый для вычета, и справку 2-НДФЛ её нужно взять в бухгалтерии на работе.

В Личном кабинете на сайте налоговой. Её нужно скачать и установить на свой компьютер. Инструкция по установке программы также есть на сайте налоговой, а инструкция по заполнению есть даже в видеоформате.

На бумаге. Бланк с формой декларации можно скачать на сайте налоговой и заполнить её от руки заглавными печатными буквами. Примеры заполнения есть там же на сайте.

Но имейте в виду, что с 30 марта до 30 апреля года все отделения ФНС будут закрыты. На указанный Вами адрес e-mail будет выслан запрос, для подтверждения регистрации перейдите по ссылке. Ваш город.

По вашему запросу ничего не найдено. Города России. Области России. Кредитные карты Дебетовые карты. Персональный подбор кредита Кредитный рейтинг Кредиты под залог Потребительские кредиты Автокредиты Микрозаймы. Новостройки Вторичка Рефинансирование Без первоначального взноса Ипотечное страхование. Войти Москва. Вернуться к списку Налоги ,.

Государство может вернуть вам эти деньги, если вы купили жильё, воспитываете детей, платите за лечение или образование.

В России с каждым годом становится больше людей, которые хотят получить налоговый вычет. Если в году на возврат налогов при покупке квартиры подали документы 3,6 млн россиян, то в году желающих стало больше на тысяч человек.

Многие не знают, что вычет положен не только на детей или на покупку квартиры, но и на лечение у стоматолога, проценты по ипотеке, обучение в автошколе, благотворительность и даже на инвестирование в ценные бумаги.

В году на получение инвестиционного налогового вычета подали документы 50 тысяч человек, хотя в году только на Московской бирже числилось около тысяч инвесторов. TJ разобрался, кто может претендовать на возврат части уплаченных налогов, сколько можно вернуть денег и что для этого надо сделать.

Государство даёт право вернуть часть денег, которые вы заплатили в качестве налогов, если вы потратили свои накопления на что-то полезное с точки зрения государства. Например, купили квартиру, заплатили за лечение, оплатили учёбу ребёнку, пожертвовали деньги на благотворительность и так далее.

Налоговый вычет — это сумма, которая уменьшает размер дохода , с которого взимается налог. Например, при зарплате 50 тысяч рублей в месяц до уплаты НДФЛ, работодатель удерживает каждый месяц рублей в качестве налогов.

Если вы имеете право на налоговый вычет в 10 тысяч, то работодатель удержит налог не с 50, а с 40 тысяч, а государству отдаст рублей. Если вы не воспользовались правом налогового вычета и работодатель удерживал налог со всего дохода, то считается, что вы заплатили больше налогов, чем требовалось.

Сумму переплаты вы можете вернуть. Нельзя забрать денег больше, чем вы заплатили налогов. При зарплате 40 тысяч рублей в месяц налогоплательщик за год отдаёт государству 62 рублей. Больше этой суммы за год вернуть не получится. Это люди с официальной зарплатой, те, кто заплатил налог с продажи квартиры или машины, ИП на общей системе налогообложения. Безработные, пенсионеры, ИП со специальными условиями налогообложения получить налоговый вычет не могут, так как они не платят налоги или платят меньше.

Налоговый вычет на детей имеют право получать все, у кого есть хотя бы один ребёнок:. При зарплате 50 тысяч рублей до уплаты НДФЛ налог составит рублей. Если применить налоговый вычет, то налог будет считаться от рублей и составлять рублей. То есть, с каждой зарплаты вы будете получать на рубля больше. Стандартные вычеты на детей действуют только до тех пор, пока доход с начала года не превысит тысяч рублей. При зарплате в 40 тысяч рублей вычет можно получать только до августа, потому что в сентябре доход с начала года будет тысяч рублей.

Вычет можно получать до достижения ребёнком 18 лет или до 24 лет, если он учится по очной форме обучения. Сумма вычета увеличивается вдвое, если один из родителей напишет отказ от получения налогового вычета.

Сумму также можно увеличить вдвое, если у ребёнка только один родитель. Чтобы получить налоговый вычет, нужно написать заявление на имя работодателя и приложить копии необходимых документов: свидетельства о рождении, свидетельство о браке, справка об инвалидности ребёнка, справка с места учёбы, свидетельство о смерти супруга и так далее. Образец заявления можно скачать с сайта ФНС. К стандартным налоговым вычетам относятся не только вычеты на детей.

Вычет в рублей за каждый месяц могут получить люди, участвовавшие в ликвидации последствий Чернобыльской аварии, принимавшие участие в испытании ядерного оружия, инвалидов войны и другие. Все стандартные налоговые вычеты перечислены в статье НК РФ. Вычет на благотворительность распространяется только на тех, кто жертвовал в организации, которые перечислены в п.

Пожертвования другому физическому лицу не дают право на налоговый вычет. Если пожертвовать деньги на лечение ребёнка напрямую, то государство ничего вам не вернёт. Ваша заработная плата 50 тысяч рублей до уплаты налогов, то есть за год вы заработали тысяч. Для оформления налогового вычета достаточно собрать платёжные документы: квитанции, банковские бланки, договор на добровольное пожертвование и так далее. Налоговая инспекция сама проверит статус организации, копии устава и лицензии собирать не нужно.

Налоговый вычет на образование могут получить те, кто оплачивал:. Вычет на образование можно получить за учёбу в вузе, автошколе, частной общеобразовательной школе, детском саду, на курсах китайского языка и так далее. Главное, чтобы у заведения была лицензия на предоставление образовательных услуг.

При этом не важно, государственное это учреждение, или частное. Социальный вычет на обучение детей — не более 50 тысяч рублей в год. Если вы заплатили тысяч рублей за год обучения своего ребёнка в институте, то налоговый вычет составит 50 тысяч, вы сможете получить рублей.

При оплате своего обучения либо обучения брата или сестры налоговый вычет составит тысяч рублей в год. Но этот вычет суммируется с другими социальными вычетами : на лечение, страховку, накопительную пенсию и независимую оценку квалификации. Оплата обучения ребёнка с другими вычетами не суммируется. Например, вы прошли курсы по программированию за тысяч рублей, тогда вам вернут 13 тысяч.

Если в этот же год вы лечили зубы в платной стоматологии, то оплату за лечение можно добавить к оплате за обучение, чтобы в сумме набралось тысяч, тогда вы получите 15 рублей.

Часть денег за лечение могут вернуть налогоплательщики, которые:. Сюда относятся анализы, приём врача, лечение и протезирование зубов и так далее. Максимальная сумма налогового вычета за обычное лечение — тысяч рублей вместе с расходами на образование, страховку, накопительную пенсию и независимую оценку квалификации.

Виды дорогостоящего лечения перечислены в перечне постановления Правительства. Это, например, замена суставов, лечение некоторых врождённых заболеваний, пересадка волос, пластические операции, ЭКО и другие.

Даже если вы заплатили тысяч за протезирование зубов, то это лечение не относится к дорогостоящим, так как его нет в перечне. На одну и ту же болезнь можно оформить два вида вычета на лечение. Если потребовалась замена сустава, то операция и покупка самого протеза — дорогостоящее лечение. Получить вычет можно не только за лечение, но и за покупку лекарств.

Раньше возвращали деньги только за покупку лекарств, перечисленных в специальном перечне, но с года налоговый вычет полагается даже за бинты и зелёнку. Сложность получения вычета за лекарства в том, что врач должен выписать их на специальном бланке и поставить на нём специальный штамп. Просто предоставить в налоговую чеки недостаточно.

Иногда в больницах нет либо бланков, либо штампов, либо и того, и другого. Если врач отказывается выписывать рецепт на таком бланке, надо жаловаться главврачу или в свою страховую компанию. Оформить вычет также можно с расходов на полисы добровольного медицинского страхования. В отличии от бесплатных полисов обязательного медицинского страхования, которые есть у каждого, ДМС позволяет лечиться в платных поликлиниках за счёт страховой компании.

Иногда работодатель частично оплачивает полисы ДМС. В таком случае вычет можно получить только с тех средств, которые налогоплательщик уплачивает сам, деньги работодателя в налоговый вычет не входят. Для получения вычета нужно, чтобы все взносы оплачивал налогоплательщик, а не работодатель. Для подтверждения расходов необходимо взять договор об оказании услуг и документы об оплате.

Получить имущественный вычет на покупку или строительство жилья можно при соблюдении нескольких условий:. Размер налогового вычета на приобретение жилья — не более двух миллионов рублей. То есть, получить на руки вы сможете не более тысяч рублей. Если квартира куплена до года, то лимит вычета — миллион рублей.

Вернуть деньги может не только собственник квартиры, но и супруг. Даже если вы являетесь собственником квартиры, ваша жена или муж также может подать документы на налоговый вычет, так как квартира является совместно нажитым имуществом. Итого можно получить до тысяч рублей. Лимит налогового вычета при покупке жилья даётся на всю жизнь. При этом, если вы не израсходовали весь лимит, то остаток можно перенести на следующую покупку.

Например, вы купили квартиру за 1,5 миллиона рублей и получили налоговый вычет в размере тысяч. Если квартира куплена до года, то перенести остаток вычета на другие объекты нельзя. Налоговый вычет был привязан не только к налогоплательщику, но и к жилью. Этот имущественный вычет можно растянуть на несколько лет. Если годовой доход составляет миллион рублей, то за этот год можно вернуть не более тысяч, а остаток получить уже в следующем году.

Не важно, когда вы купили квартиру — вычет можно получить в любое время. Даже если квартира куплена в году, а про вычет вы узнали только сейчас, можно подать документы в налоговую инспекцию и получить деньги. Получить вычет можно не только за покупку квартиры, но и за уплаченные проценты по ипотеке.

Это два разных налоговых вычета, можно получить сначала один, а затем другой. Если вы взяли ипотеку после года, то максимальный размер налогового вычета — 3 миллиона рублей. Вы можете вернуть тысяч рублей за покупку жилья и тысяч за проценты по ипотеке. Например, вы купили квартиру в ипотеку на 15 лет за 4 миллиона рублей с первоначальным взносом тысяч. Вы можете получить тысяч имущественного вычет за покупку жилья сразу, как только стали собственником.

Не нужно ждать, пока выплатите ипотеку, за вас уже заплатил банк. За 15 лет переплата по процентам составит 3,2 миллиона рублей, но вычет вы сможете получить только на 3 миллиона. Возвращать их можно только по выплаченным процентам — либо подавать декларацию и заявление каждый год и получать выплаты по частям, либо получить через 15 лет сразу тысяч рублей. Итого с квартиры вы сможете вернуть тысяч рублей. Главным условием получения вычета на проценты по ипотеке является целевой займ на покупку или строительства жилья.

Если взять не ипотечный, а обычный потребительский кредит и потратить его на недвижимость, то деньги вернуть не получится. Имущественный вычет можно получить не только за покупку, но и за продажу жилья и любого другого имущества. Его используют, когда хотят уменьшить налог на доходы. Существует два вида вычета на продажу.

Инструкция: что такое налоговый вычет и как его получить

Благодаря налоговому вычету можно вернуть уплаченные налоги назад. В году можно получить налоговый вычет за год. Право на возврат уплаченного налога возникает при наличии установленных законом оснований.

Налоговый вычет — это сумма, которая уменьшает размер дохода так называемую налогооблагаемую базу , с которого уплачивается налог. В некоторых случаях под налоговым вычетом понимается возврат части ранее уплаченного налога на доходы физического лица, например, в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение, обучение и т.

Все о налоговых вычетах

Что такое налоговый вычет и как его получить? Чем он отличается от возврата подоходного налога? Какие виды налоговых вычетов существуют и кто их может получить? Сколько раз можно получить налоговый вычет и куда обращаться? Какие документы для этого потребуются и как правильно их оформить? Налоговый кодекс предоставляет широкие возможности для этого, но ими нужно уметь воспользоваться. Он взимается, например, с вашей официальной зарплаты. Обычный работник с этим даже и не сталкивается, так как начислениями занимается бухгалтер на вашем предприятии и на руки вы обычно получаете зарплату с вычтенным налогом.

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ: КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ ОТ ГОСУДАРСТВА

Сберечь и сохранить. Какие налоговые вычеты можно получить от государства? Получить налоговые вычеты можно при покупке недвижимости, лечении, обучении и даже инвестициях.

Что такое налоговый вычет и как его получить? Чем он отличается от возврата подоходного налога? Какие виды налоговых вычетов существуют и кто их может получить? Сколько раз можно получить налоговый вычет и куда обращаться? Какие документы для этого потребуются и как правильно их оформить?  Налоговые вычеты что это такое, кто может получить, виды, способы получения, лимиты и необходимые документы. 10 комментариев. просмотров.

Налоговые вычеты: сколько денег можно забрать у государства

Помимо обязанности платить налоги, у каждого гражданина в нашей стране, есть право получить налоговый вычет в виде возврата ранее уплаченного налога. Сложно ли оформить документы и как понят сколько можно вернуть, разберемся.

Налоговые вычеты

.

.

.

.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. aburun

    ПриватБанк это мошенники! Самое печальное, что на него нету никакой управы, Он ведь теперь государственный.

  2. sparatat1982

    1)По сути складов и товара нету;

  3. acsemdeput

    Пан Тарас такой вопрос : если въехал в Украину транзитом ещё , но штрафа ещё небыли ! Под какой закон тогда подпадаю ? Большое спасибо заранее )))

  4. laydeztapo

    Здравствуйте Тарас. Пол года назад купил автомобиль, Рено Меган 3, 2014 года выпуска, купил в Литве под льготную растаможку, действующая в 2018 году. Поставил укр номера. С тех пор пол года езжу на автомобиле и не знаю никаких проблем, но совсем недавно, Перед Новым годом мне пришло заказное письмо от Державной фискальной службы Украины Волынской митницы Дфс.